어제 유럽 위원회는 온체인 지갑을 사용자의 KYC 세부 정보에 연결하는 것을 포함하여 모든 암호화 서비스에 대해 엄격하고 침입적인 AML에 대한 거래에 동의했습니다. 이것은 사용자의 개인 정보를 크게 파괴합니다

어제 EU는 거래소와 지갑을 포함한 모든 암호화 서비스 제공업체에 영향을 미치는 새로운 KYC 및 AML 규정을 마련했습니다.

EU 대표: 위원회와 몇 달 간의 협상 끝에 우리는 세계에서 가장 야심찬 암호화폐 이동 규칙에 동의했습니다. 우리는 규제되지 않은 암호화폐의 황량한 서부를 종식시키고 유럽의 자금 세탁 방지 규칙의 주요 허점을 닫습니다.

이 거래를 통해 그들은 이제 모든 암호화 엔티티에 대해 유럽 전역의 여행 규칙 요구 사항을 적용하고 있습니다. 이제 사용자의 모든 지갑 수준 정보를 추적하고 사용자가 자신에게 속한 것으로 확인된 지갑에만 출금을 허용해야 합니다. 이것은 여행 규칙으로 알려져 있으며 일부 국가에서는 이미 시행되고 있지만 이 거래를 통해 EU 전체에 적용됩니다. 현재 스위스 거래소에서는 지갑이 본인 소유임을 증명해야 합니다. 이제 EU 전체가 이 표준을 따르고 있습니다.

자금을 인출하거나 거래소에 자금을 보내는 경우 이제 지갑이 KYC인지 확인하는 책임은 거래소에 있습니다. 지갑의 소유자임을 증명하기 위해 지갑에서 메시지에 서명해야 합니다. 그렇지 않으면 거래소에서 이 자금을 받지 못할 수 있습니다.

이러한 법률에 따르면,

이 규정은 호스트되지 않은 지갑에서/로의 전송에도 적용됩니다. CASP는 정보를 수집하고 호스팅되지 않은 지갑과 관련된 모든 전송과 관련하여 위험을 기반으로 강화된 실사 조치를 적용해야 합니다.

이는 개인 온체인 지갑에서 이러한 중앙 집중식 엔티티로 자금을 보내는 경우 거래소와 중앙 집중식 서비스가 정보를 수집하고 자금 출처에 대한 모든 종류의 실사를 수행해야 함을 의미합니다. 그들은 귀하의 자금을 임의로 거부할 수 있으며 자동화된 수표 중 일부를 통과하지 못하면 자금을 인질로 잡을 수도 있습니다.

CASP 자체 클라이언트에 속한 지갑으로 또는 지갑에서 이체가 이루어지는 경우 1000€ 이상의 대규모 이체에 대해 호스팅되지 않은 지갑의 실소유자의 신원 확인이 필수입니다.

즉, 거래가 1000€를 초과하는 경우 온체인 지갑(규제에서는 호스트되지 않은 지갑이라고 함) ID를 확인해야 합니다. 새 지갑에서 €1000 거래를 보낼 때마다 Jumio에서 여권 또는 운전 면허증 확인을 한다고 상상해 보십시오. 추신: 호스트되지 않은 지갑 용어는 온체인 암호화 사용자에게 낙인을 찍기 위해 FATF와 같은 선출되지 않은 기관에서 고안한 완전히 말도 안되는 소리 입니다. 순수하게 암호화의 기술적 관점에서 "호스팅되지 않은"이라는 용어는 아무 의미가 없습니다. 법정화폐 시스템에서 호스팅되지 않으므로 호스팅되지 않습니까? Lol.. 이러한 분류는 액세스를 제한하고 온체인 암호화 사용자와 법정화폐 사용자를 구별하기 위해 만들어졌습니다.

이 거래의 일부인 기타 정책:

새로운 위험 완화 조치가 시행될 것입니다. CASP는 제3국에서 운영되는 CASP와 비즈니스 관계를 수립하기 전에 강화된 실사를 수행해야 합니다. 특정 강화된 실사는 미등록 및 무허가 법인에 적용됩니다.

전체 "거래"는 암호화를 사용하는 모든 사람이 적으로 간주되는 위치에서 시작되며 중앙 집중식 기관이 이러한 사용자를 최대한 제한하기를 원합니다. 또한 중앙 집중식 기관이 인질 사용자의 자금을 잠그고, 압수하고, 보유할 수 있는 권한을 부여하여 새로운 AML 명령에 따라 보호할 수 있습니다. 새 체인에서 새 코인을 위해 온체인 거래를 하고 이제 현금화하고 싶지만 거래소가 이를 수락하지 않으면 자금을 인질로 잡을 수 있습니다.

EU는 현재 EU 국가들이 직면하고 있는 엄청난 인플레이션에 대해 어떤 조치를 취하기보다 사람들의 금융 프라이버시를 제한하는 데 더 집중하고 있습니다. 이 EP 멤버인 Ernest Urtasun의 국가 스페인은 10%가 넘는 기록적인 인플레이션에 직면해 있습니다.

이들은 자신의 자금을 사용하는 사람들에 대한 엄격한 법률 및 제한 사항입니다. 많은 관료들을 기쁘게 하기 위해 당신은 당신의 사생활을 희생해야 할 것입니다. 중앙 집중식 중개자 없이 암호화폐를 계속 거래하고 교환할 수 있는 P2P 서비스의 필요성이 더욱 높아졌습니다.

EU 거래 링크: https://www.europarl.europa.eu/news/en/press-room/20220627IPR33919/crypto-assets-deal-on-new-rules-to-stop-illicit-flows-in- EU