요즘 암호화폐 대출. 가장 수익성 있는 수동 소득원 중 하나

DeFi는 암호화폐 분야에서 가장 빠르게 성장하는 분야 중 하나입니다. 암호화폐 투자자 및 기타 시장 참여자에게 다양한 서비스를 제공합니다. DeFi LIama에 따르면 현재 DeFi 프로토콜의 총 고정 가치(TVL)는 2,092억 달러입니다.

대출 및 차입에서 수확량 농업, 높은 APY 스테이킹 프로토콜에서 마진 거래에 이르기까지 DeFi는 궁극적으로 개인 투자자, 기관, 암호화 VC 및 소매업체를 위한 가장 바람직한 이동 솔루션 중 하나로 변모하고 있습니다. 매우 많은 새로운 대안 가치 제안이 거의 매일 설계됨에 따라 DeFi는 21세기 금융의 전형적인 파괴자가 될 것입니다. 그 중요성 때문에 이 포스트는 대출인 DeFi의 측면을 다룰 것입니다.

암호화폐 거래 및 투기는 암호화폐 대출의 핵심입니다. 헤지펀드와 많은 투자자들이 토큰과 암호화폐 파생상품에 내기를 걸고 돈을 벌 수 있다는 사실을 알게 되었기 때문에 암호화폐 차용에 대한 수요가 높습니다. 이러한 플레이어는 거래 전략으로 상당한 금액을 벌 수 있기 때문에 암호화폐를 빌릴 때 중개자에게 높은 이율을 지불할 여유가 있습니다. 그리고 오늘날에는 종종 많은 투자자와 거래자가 자산을 Binance USD, Teather, USD Coin과 같은 스테이블 코인과 쌍으로 거래합니다. 순 이윤을 제외한 이러한 지불은 은행 예금에서 얻을 수 있는 것보다 훨씬 더 많은 수익의 형태로 일반 암호화 투자자에게 전달됩니다. Defi 대출 플랫폼은 중개자 없이 무신뢰 방식으로 암호화폐 대출을 제공하는 것을 목표로 합니다. 차용인은 탈중앙화 플랫폼을 통해 직접 대출을 받을 수 있습니다. 모든 분산형 애플리케이션(DApp) 중에서 Defi는 대출 성장률이 가장 높으며 암호화 자산 잠금에 가장 널리 기여합니다.

지난 몇 년 동안 시장은 훨씬 더 가치 있고 혁신적인 분산형 대출 플랫폼을 보았습니다. 완전히 개방된 애플리케이션 사이에서 자산을 빌리고 빌리는 기능은 금융 및 암호화폐의 미래를 위한 근본적인 돌파구를 만들었습니다.

다음은 당신이 알아야 할 최고의 탈중앙화 대출 플랫폼입니다.

1. 아베

오픈 소스이며 2020년에 출시된 가장 인기 있는 Defi 대출 프로토콜 중 하나입니다. 예금 및 차입 자산에 대한 이자를 얻기 위한 비보관 유동성 프로토콜입니다. 이 플랫폼을 통해 대출 기관은 풀에 암호화폐를 예치하고 동등한 양의 토큰을 받을 수 있습니다. Aave는 수요와 공급에 따라 이자율을 알고리즘적으로 조정합니다. 이는 사용자가 토큰을 많이 보유할수록 이자가 더 좋다는 것을 나타냅니다.

사용자가 Aave 프로토콜을 사용하려는 경우 사용자는 먼저 선택한 자산과 금액을 입금합니다. 잠시 후 대출 기관은 시장 차입 수요에 따라 수동 소득을 얻게 됩니다. 또한, 자산을 예치하면 소비자는 예치된 자산을 담보로 사용하여 차입할 수 있습니다. 자금을 예치하여 얻은 이자는 사용자가 차용하여 축적한 이자율을 상쇄하는 데 도움이 될 수 있습니다.

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Aave는 사용자에게 많은 이점을 제공합니다. 금융 프로토콜은 투명성을 자랑하며 이는 많은 사용자에게 이익이 됩니다. 대출 및 차용과 관련하여 암호화폐 시장을 처음 접하는 사람들에게도 모든 것이 명확하고 간단합니다.

프로세스에 대한 액세스를 허용하지 않는 기존 시스템에서 볼 수 있는 프로세스에 대해 생각할 필요가 없습니다. 그들은 그들에게 이익이 되는 방식으로 당신의 자금을 사용하지만 당신과 이익을 공유하고 싶지 않습니다. 그러나 Aave는 프로세스를 커뮤니티에 노출하므로 네트워크에서 진행되는 모든 것을 알 수 있습니다.

Aave의 일부 기능:

1) Aave는 오픈 소스 프로젝트입니다.

오픈 소스 코드의 좋은 점은 많은 사람들이 그것을 보고 취약하지 않은 상태로 유지하기 위해 끊임없이 노력한다는 것입니다.

2) 다양한 신용 풀

각기 다른 APY와 다양한 코인을 제공하는 10개의 시장에서 선택할 수 있습니다.

3) Aave는 암호화폐를 저장하지 않습니다.

이 혜택은 해커를 걱정하는 투자자에게 좋습니다. 프로토콜은 트랜잭션에 "비저장" 접근 방식을 사용하기 때문에 사용자는 안전합니다. 사이버 범죄자가 네트워크에 침입하더라도 훔칠 것이 없기 때문에 암호 화폐를 훔칠 수 없습니다.

4) Aave 프로토콜은 비공개입니다.

다른 분산 프로토콜과 마찬가지로 Aave는 KYC/AML(고객 및 자금 세탁 방지) 신고를 요구하지 않습니다. 플랫폼은 중개자와 작동하지 않습니다. 따라서 이 모든 과정이 불필요해집니다. 무엇보다 개인 정보를 보호하는 사용자는 자신을 희생하지 않고 플랫폼에 투자할 수 있습니다.

2. 알케믹스

Alchemix는 새로운 방법을 사용하여 "시간이 지나면 스스로 갚는" 대출을 제공하는 DeFi 대출 기반 플랫폼입니다. 사용자는 DAI를 스마트 계약에 예치합니다. 그 대가로 사용자는 예금의 미래 수확량 잠재력을 나타내는 토큰을 받습니다. Alchemix를 통해 사용되는 토큰은 alUSD로 알려져 있으며, 이는 Alchemix 플랫폼 내에서 DAI로 변환되고 지정된 DeFi 거래소에서 거래될 수 있습니다.

자금이 입금되면 해당 자금은 소득을 창출하는 데 사용되며, 이는 결국 사용자의 부채를 자동으로 상환합니다. 그러나 사용자가 신용을 관리할 수 있는 몇 가지 방법이 있습니다.

옵션 1: 예금을 남겨두고 항상 소득을 얻으며 대출에 대한 담보를 주기적으로 인출할 수 있습니다.

옵션 2: alUSD 또는 DAI를 사용하여 대출을 조기에 상환하여 담보물을 제거할 수 있습니다.

옵션 3: 담보의 일부를 사용하여 대출을 청산하여 대출을 상환하고 남은 금액을 인출할 수 있도록 합니다.

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V1은 사용자에게 상환 옵션을 제한하는 단일 수입원을 제공했습니다. Alchemix 버전 2는 사용 가능한 수익 옵션의 범위를 지속적으로 확장하여 DeFi 스택의 핵심 레고가 되었습니다. 경쟁력 있는 수익을 제공하는 새로운 앱이 출시되면 빠르게 캡처할 수 있으며 이는 우리와 우리가 통합하는 프로토콜 모두에 상호 이익이 될 것입니다.

또한 v2는 사용자가 대출을 지원하는 수익률 전략을 자세히 결정할 수 있는 기능을 제공하므로 Alchemix 위에 자체 수익률 집계기를 만들 수 있습니다. 보다 보수적인 투자자는 보다 안전하고 안정적인 수익률 옵션을 선택할 수 있는 반면, 보다 공격적인 투자자는 변동성이 큰 다른 덜 확립된 옵션을 선택하여 더 많은 위험을 감수하는 것을 선호할 수 있습니다.

Alchemix Finance의 일부 논문 및 기능:

1) Alchemix 합성 스테이블코인(alUSD)

사용자가 DAI를 Alchemix 플랫폼에 입금하면 그 대가로 alUSD를 받습니다. 플랫폼의 보안 조치에 따라 DAI 자산에서 발행할 수 있는 alUSD의 양에 제한이 있습니다.

2) 금고

Alchemix Finance 프로토콜의 핵심에는 스마트 계약을 통해 작동하는 금고가 있습니다. 현재 스테이블코인이 있는 4개의 금고가 있습니다.

3) 합성 토큰에 대한 페깅 메커니즘

수확된 모든 수확량은 alUSD 및 DAI에 대해 1:1의 보장된 상환을 유지하는 데 도움이 되는 Transmuter를 통해 흐릅니다. 또한 사용자는 Transmuter에서 합성 스테이블 코인을 스테이킹하도록 선택할 수 있으며, 이는 수익률을 기본 자산(DAI)으로 자동 변환합니다. 스테이킹되면 alUSD는 채권처럼 작용하여 결국 기본 자산으로 성숙됩니다. 사용자가 변환된 DAI를 인출하기로 결정하면 프로토콜은 동일한 양의 Alchemix 스테이블 코인인 alUSD를 소각합니다.

4) 알케믹스 DAO

Alchemix 분산형 자율 조직(DAO)은 Alchemix 생태계를 성장 및 개발하기 위해 협력하는 매니아 커뮤니티입니다. DAO는 또한 Alchemix 프로토콜을 통해 생성된 수익률을 통해 자금을 받고, 재무 기금으로 분할됩니다. 재무 기금이 운영 재정을 책임지는 반면, Alchemix DAO는 개발에 자금을 집중합니다. 그러나 모든 자금 이동은 DAO의 거버넌스에 따릅니다.

3. 와우스왑

WOWswap은 단순한 아이디어에 기반한 완전한 커뮤니티 소유 프로토콜입니다. 유동성 공급자는 유동성 풀을 생성할 수 있고 거래자는 이 자금을 빌려서 최대 5배 더 많은 토큰을 구매할 수 있습니다. Ethereum, Solana, Arbitrum, Avalanche, Binance Smart Chain, IoTeX, Polygon 및 HECO Chain을 기반으로 구축되었습니다. 프로토콜 수수료, 대주 및 차용인에 대한 이자율, 청산 비율 및 기타 설정은 WOW 토큰 보유자에 의해 결정됩니다. WOW 스왑을 만드는 것은 Uniswap 또는 Pancakeswap에서 일반 스왑을 하는 것만큼 쉽습니다. 추가 자본은 유동성 풀에서 자동으로 차용됩니다.

거래자가 레버리지 거래 포지션(롱 또는 숏)을 열면 거래자는 현재 시간당 이자율(HIR)로 유동성 풀에서 대출을 받습니다. 따라서 레버리지 거래를 가능하게 하려면 유동성 공급자(LP)가 유동성 풀에서 충분한 유동성을 유지해야 합니다. 유동성 풀에 유동성을 공급하면 누구나 유동성 공급자가 될 수 있습니다.

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2021년 하반기에 WOWswap은 청산 봇, 인스턴트 거버넌스, 모집 스마트 계약, 레버리지 숏 스왑 활성화, DAO 거버넌스 모델을 포함한 초기 로드맵의 대부분을 이미 달성했습니다.

수확량을 최대한 활용하는 방법으로 플랫폼은 수확량 농부가 다른 DeFi 프로토콜에서 보상을 받을 수 있도록 하는 효과적인 수확량 집계기를 출시했습니다. 이는 소수의 풀 토큰만 활성 상태이고 나머지 75% 이상이 비활성 상태로 남아 있기 때문입니다.

플랫폼이 수익 수집기 주변의 효율성을 개선하기 위해 플랫폼은 둘 이상의 프로토콜에서 보상을 받습니다. 사실 플랫폼은 사이버 테러리스트로부터 자금을 보호하기 위한 수단으로 매우 안전한 프로토콜을 선호합니다. DeFi 프로토콜은 작년에 해커에게 약 1,400만 달러의 손실을 입혔다는 것을 기억하십시오. 따라서 보안은 모든 거래 프로토콜에서 가장 중요합니다.

개발 팀은 수확량 농부가 휴면 자산의 일정 비율을 빌려주고 더 많은 보상을 받을 수 있도록 하는 것이 이상적이라는 것을 알게 되었습니다. 따라서 APY가 10% 또는 15%에서 50%로 증가합니다. 이는 WOWswap의 거래자가 다른 레버리지 거래 프로토콜에 비해 APR에서 50% 더 많은 이익을 얻을 수 있음을 의미합니다.

또한 이 프로토콜은 사용자가 토큰을 소각하고 보상을 받을 수 있도록 할 계획입니다. 플랫폼에서 성공적인 레버리지 포지션을 실행함으로써 거래자는 커뮤니티 거버넌스에서 자동으로 자신의 투표를 나타내는 수수료를 지불하게 됩니다. 수수료는 현재 재무부에 보관되어 있지만 현재는 분산 투표를 허용하기 위해 스테이킹되어 있습니다. 한편, 나머지 토큰은 xWOW 보유자에게 배포됩니다.

WOWswap은 경쟁업체에 비해 여러 가지 기능과 장점이 있습니다.

1) Hacken의 성공적인 감사

이러한 감사 결과는 그들이 발표한 원래 스마트 계약에 중요한 점이 없었고 이미 낮은 위험을 최소한으로 줄이기 위해 취한 몇 가지 조치를 더 강조했음을 보여주었습니다.

2) 거래를 위한 200개 이상의 코인

거래자에게 코인을 빌려주고 거래에 대한 이자 지급의 형태로 보상을 받을 수 있으며 최대 5배의 레버리지를 사용하여 직접 롱 및 숏 포지션을 열 수 있습니다.

3) WOWswap 알림

대출 풀에 있는 토큰이 20, 50 또는 100% 이익을 누적할 때 WOWswap 사용자에게 경고하는 높은 APY 경고. 이것은 대출할 가장 수익성이 높은 풀에 대한 통찰력을 얻는 데 도움이 됩니다.

4) WOW 거버넌스 모델

거버넌스는 WOW 토큰 보유자가 중요한 프로토콜의 매개변수를 변경하고 WOW 개선 제안을 제출 및 수락할 수 있는 메커니즘입니다. 거버넌스에 참여하는 모든 사람은 프로토콜 총 수익의 백분율로 계산되는 거버넌스 보상을 받습니다.

5) xWOW 토큰

xWOW 토큰은 투표 및 거버넌스 보상 분배에 사용됩니다. 거버넌스 보상은 모든 xWOW 보유자에게 비례적으로 분배됩니다. 스테이킹 자체만으로도 거버넌스 보상을 받기에 충분하며 실제 투표는 필요하지 않습니다.

결론

이 상세한 논의는 DeFi 대출이 전체 금융 시스템을 재편할 가능성이 높다는 것을 보여줍니다. 흥미로운 기술과 관련된 DeFi 대출은 진정으로 글로벌 금융 환경을 혁신할 수 있는 방대한 기회를 가지고 있습니다.